Ufasz swoim partnerom. Ale czy naprawdę wiesz, kto stoi za nazwą firmy?
Każda relacja biznesowa niesie ukryte ryzyko. Firmy-słupy maskujące właścicieli. Powiązania z PEP ukryte w łańcuchach własnościowych. Negatywne doniesienia medialne w obcych językach. Standardowy screening sankcyjny wyłapuje to, co oczywiste. ScreenVeritAI odtwarza pełny obraz — beneficjent rzeczywisty, ekspozycja polityczna, sygnały reputacyjne, sieci powiązań — żebyś wiedział, z kim naprawdę robisz interesy.
Ryzyka, których nie widać gołym okiem
p. 01 / 07Listy sankcyjne wyłapują to, co oczywiste. Te scenariusze pokazują, co im umyka.
Pułapka firm-słupów
Dostawca przechodzi weryfikację po nazwie. Czysta historia, wiarygodna rejestracja. Ale 60% udziałów ma holding w jurysdykcji o podwyższonej poufności. Beneficjent rzeczywisty tego holdingu figuruje na liście sankcyjnej. Bez mapowania struktury własnościowej nigdy się o tym nie dowiesz.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI śledzi strukturę własności przez wiele warstw korporacyjnych i sygnalizuje beneficjentów rzeczywistych w bazach sankcji, PEP i negatywnych mediów.
PEP, którego nikt nie szukał
W zarządzie Twojego nowego partnera dystrybucyjnego zasiada małżonek wysokiego rangą urzędnika w kraju o podwyższonym ryzyku korupcji. Standardowy screening sankcyjny tego nie pokaże. Ale gdy śledztwo korupcyjne trafi do mediów, Twoja firma jest wymieniana jako partner biznesowy.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sprawdza status PEP także dla członków rodziny i bliskich współpracowników — nie tylko samej osoby — w globalnych bazach PEP.
Luka w monitoringu mediów
Twój kontrahent był 18 miesięcy temu objęty śledztwem w sprawie oszustwa — informacja pojawiła się w rumuńskojęzycznym dzienniku gospodarczym. Brak flagi sankcyjnej. Brak flagi PEP. Ale gdybyś sprawdził negatywne doniesienia medialne w wielu językach, wiedziałbyś o tym przed podpisaniem umowy.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI skanuje negatywne media w wielu językach, ocenia ich istotność i cytuje oryginalne źródła — żeby Twój zespół widział to, co naprawdę się liczy.
Martwy punkt w sieci powiązań
Dwóch Twoich dostawców ma tego samego beneficjenta rzeczywistego. Ta osoba kontroluje też podmiot objęty dochodzeniem. Każdy dostawca z osobna wygląda czysto. Razem tworzą niebezpieczną koncentrację ryzyka na jednej osobie.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapuje sieci powiązań między Twoimi kontrahentami — ujawnia wspólną własność i ukryte połączenia.
Poza listami sankcyjnymi: pełny obraz ryzyka
p. 02 / 07Screening sankcyjny odpowiada na jedno pytanie: czy ten podmiot jest na liście zakazanej? Weryfikacja kontrahenta odsłania pięć warstw ryzyka, których same listy sankcyjne nigdy nie ujawnią.
Sankcje
Minimum prawneCzy figuruje na liście zakazanej? Tu kończy się większość weryfikacji — i tu zaczyna się większość ryzyka.
Ekspozycja PEP
Warstwa ryzyka politycznegoCzy ma powiązania z władzą polityczną? PEP-y, ich rodziny i bliscy współpracownicy niosą podwyższone ryzyko korupcji, którego listy sankcyjne nie wychwytują.
Negatywne media
Warstwa reputacyjnaCo o nich napisano? Śledztwa, działania regulatorów, postępowania karne — pojawiają się w mediach na długo przed wpisaniem na jakąkolwiek listę.
Beneficjent rzeczywisty
Warstwa przejrzystościKto naprawdę kontroluje podmiot? Firmy-słupy i wielowarstwowe struktury korporacyjne mogą ukrywać osoby sankcjonowane, PEP-y lub osoby pod śledztwem za wiarygodnymi fasadami.
Sieci powiązań
Warstwa koncentracji ryzykaJak Twoi kontrahenci są ze sobą powiązani? Wspólna własność, pokrywający się członkowie zarządów i wspólni UBO mogą tworzyć ukryte skoncentrowane ryzyko w Twoim portfelu.
Co wyróżnia weryfikację kontrahenta w ScreenVeritAI
p. 03 / 07Cztery warstwy działają przy każdej nowej relacji. Zobacz, jak jeden rozpracowany onboarding przechodzi weryfikację.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · Screening PEP i ekspozycji politycznej. Weryfikacja nie tylko samej osoby, ale także członków rodziny i bliskich współpracowników. Krajowi i zagraniczni PEP-y w globalnych bazach danych, z pełnym kontekstem relacji.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Wywiad z negatywnych mediów (adverse media). Wielojęzyczny screening mediów z cytowaniem źródeł i oceną istotności. Wyłapuj informacje o oszustwach, korupcji i działaniach regulatorów w wielu językach i jurysdykcjach.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Mapowanie beneficjentów rzeczywistych (UBO). Śledź strukturę własnościową przez wiele warstw korporacyjnych i identyfikuj beneficjentów rzeczywistych. System automatycznie sygnalizuje UBO w bazach sankcji, PEP i negatywnych mediów.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Due diligence dopasowane do ryzyka: SDD, CDD, EDD. Głębokość weryfikacji dostosowana do rzeczywistego ryzyka. Uproszczona należyta staranność dla kontrahentów niskiego ryzyka. Wzmożone due diligence tam, gdzie wskaźniki ryzyka wymagają pogłębionej analizy.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Przykład poglądowy · podmiot i ustalenia orientacyjne · Source counts and prices from the published registers
Od onboardingu po bieżący monitoring
p. 04 / 07Compliance nie kończy się na onboardingu. Tak wygląda cykl życia weryfikacji kontrahenta w ScreenVeritAI.
Wpływa wniosek od nowego dostawcy
Uruchom wstępny screening: sankcje, PEP, negatywne media i struktura własnościowa. Wyniki w kilka minut.
Wyniki wskazują średni poziom ryzyka
Zastosowano standardowe CDD. Zmapowano strukturę własnościową. Wygenerowano pakiet dowodowy do akt compliance.
Zmiana statusu PEP
Bieżący monitoring wykrywa nowe powiązanie z PEP w łańcuchu własnościowym. Zespół compliance powiadomiony automatycznie.
Pojawiają się negatywne doniesienia medialne
Obcojęzyczny artykuł łączy UBO ze śledztwem w sprawie oszustwa. Uruchomiono EDD. Pełna ponowna ocena ryzyka z dowodami i cytowaniem źródeł.
Co dostaje Twój zespół po weryfikacji
p. 05 / 07Screening sankcyjny a weryfikacja kontrahenta
p. 06 / 07Weryfikacja kontrahenta to nie to samo co screening sankcyjny. Dlatego potrzebujesz obu.
- Screening sankcyjny
- Czy podmiot figuruje na liście zakazanej?
- Weryfikacja kontrahenta
- Jaki jest pełny profil ryzyka tego podmiotu?
- Screening sankcyjny
- Listy sankcyjne rządowe (OFAC, UE, ONZ, UK itp.)
- Weryfikacja kontrahenta
- Sankcje + bazy PEP + negatywne media + rejestry handlowe
- Screening sankcyjny
- Tylko dopasowanie po nazwie i aliasach
- Weryfikacja kontrahenta
- Wielopoziomowe mapowanie UBO przez struktury korporacyjne
- Screening sankcyjny
- Tylko jeśli PEP jest jednocześnie objęty sankcjami
- Weryfikacja kontrahenta
- PEP-y, członkowie rodzin i bliscy współpracownicy
- Screening sankcyjny
- Nieuwzględniony
- Weryfikacja kontrahenta
- Wielojęzyczne negatywne media z oceną istotności
- Screening sankcyjny
- Binarna: trafienie lub brak trafienia
- Weryfikacja kontrahenta
- Dopasowana do ryzyka: rekomendacja SDD, CDD lub EDD
- Screening sankcyjny
- Tylko nowe wpisy na listach
- Weryfikacja kontrahenta
- Sankcje + zmiany PEP + nowe negatywne media + zmiany własnościowe
Szukasz screeningu sankcyjnego? Zobacz naszą dedykowaną stronę weryfikacji sankcyjnej.
Weryfikacja kontrahenta — najczęstsze pytania
p. 07 / 0701Czym jest weryfikacja kontrahenta i czym różni się od screeningu sankcyjnego?
02Po co mapować beneficjentów rzeczywistych?
03Jaka jest różnica między SDD, CDD i EDD?
04Jak ScreenVeritAI identyfikuje ekspozycję PEP?
05Czym jest screening negatywnych mediów i dlaczego jest ważny?
06Czy weryfikację kontrahenta można stosować do dostawców i partnerów, nie tylko klientów?
07Czy po wstępnej weryfikacji potrzebny jest bieżący monitoring?
08Jak ScreenVeritAI radzi sobie ze złożonymi strukturami korporacyjnymi?
09Jaką dokumentację otrzymujemy na potrzeby audytu i kontroli regulatora?
10Czy weryfikacja kontrahenta jest wymagana przepisami?
- 01Rozporządzenie UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR)
Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej
- 02Wytyczne FATF dotyczące beneficjentów rzeczywistych i przejrzystości
Financial Action Task Force
- 03US Bank Secrecy Act / wymogi AML
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04UK Money Laundering Regulations 2017
UK Government Legislation
- 05Standardy KYC/CDD Grupy Wolfsberg
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — raportowanie beneficjentów rzeczywistych
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Weryfikacja sankcyjna
Sprawdź podmioty w każdym oficjalnym źródle z dopasowaniem rozmytym.
Screening zbiorczy
Zweryfikuj całe portfolio kontrahentów w jednym przesyłaniu.
Screening onboardingowy klientów
Usprawnij kontrole zgodności przy nawiązywaniu nowych relacji biznesowych.
Due diligence dostawców
Weryfikuj łańcuch dostaw pod kątem ukrytej struktury własnościowej i ekspozycji na ryzyko.
Sprawdź nowego klienta — krok po kroku
Pełny proces onboardingu KYC: od zgłoszenia po akta compliance.
Sprawdź nowego dostawcę
Proces due diligence dostawcy dla zespołów zakupowych.
End of reference.