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    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Screening clienti

    Vi fidate dei vostri partner. Ma sapete davvero chi si nasconde dietro la ragione sociale?

    Ogni rapporto d'affari nasconde rischi invisibili. Società di comodo che mascherano i proprietari, connessioni PEP sepolte nelle catene di titolarità, adverse media in lingue che nessuno controlla. Lo screening standard delle sanzioni rileva l'ovvio. ScreenVeritAI traccia il quadro completo — titolarità effettiva, esposizione politica, segnali reputazionali e reti di relazioni — così sapete con chi avete realmente a che fare.

    Avvia lo screeningVedi i prezzi

    I rischi che non potete vedere

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    Le liste di sanzioni rilevano l'ovvio. Questi scenari mostrano ciò che sfugge.

    Opacità proprietaria

    Il problema delle società di comodo

    Un fornitore supera la vostra verifica nominativa. Casellario pulito, registrazione dall'aspetto legittimo. Ma il suo proprietario al 60 % è una holding in una giurisdizione opaca. Il titolare effettivo ultimo di quella holding è in una lista di sanzioni. Senza mappatura della titolarità, non lo scoprirete mai.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI traccia la titolarità attraverso molteplici livelli societari e incrocia gli UBO con i database di sanzioni, PEP e adverse media.

    Esposizione politica

    La PEP che non avete cercato

    Il consiglio di amministrazione del vostro nuovo partner di distribuzione include il coniuge di un alto funzionario governativo in un paese ad alto rischio di corruzione. Lo screening standard delle sanzioni non lo segnalerà. Ma quando un'indagine per corruzione finisce sui giornali, la vostra azienda viene citata come partner commerciale.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI verifica lo status PEP di familiari e persone strettamente associate — non solo dell'individuo — nei database PEP globali.

    Rischio reputazionale

    La lacuna delle adverse media

    Una controparte è stata indagata per frode 18 mesi fa. La notizia è uscita su una testata economica romena. Nessun alert sulle sanzioni. Nessun alert PEP. Ma se aveste controllato le adverse media in più lingue, lo avreste saputo prima di firmare il contratto.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI analizza le adverse media in più lingue, valuta la rilevanza e cita le fonti originali, così il vostro team vede ciò che conta.

    Rischio di concentrazione

    Il punto cieco delle reti di relazioni

    Due dei vostri fornitori condividono lo stesso titolare effettivo ultimo. Quella persona controlla anche un'entità sotto indagine. Singolarmente, ogni fornitore appare pulito. Insieme, rappresentano un'esposizione concentrata pericolosa verso un'unica persona ad alto rischio.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mappa le reti di relazioni tra le vostre controparti e porta alla luce proprietari condivisi e connessioni nascoste.

    Oltre le sanzioni: il quadro completo

    p. 02 / 07

    Lo screening sanzioni risponde a una sola domanda: questa entità è in una lista vietata? Lo screening clienti esamina cinque livelli di rischio che le sole liste di sanzioni non riveleranno mai.

    01

    Sanzioni

    Il minimo legale

    Sono in una lista vietata? Qui si ferma la maggior parte dello screening — e qui inizia la maggior parte del rischio.

    02

    Esposizione PEP

    Il livello di rischio politico

    Sono collegati al potere politico? Le PEP e i loro familiari o persone strettamente associate comportano un rischio elevato di corruzione che le liste di sanzioni non colgono.

    03

    Adverse media

    Il livello reputazionale

    Cosa è stato scritto su di loro? Indagini per frode, azioni regolatorie e procedimenti penali emergono spesso nei media molto prima di apparire in qualsiasi lista.

    04

    Titolarità effettiva

    Il livello di trasparenza

    Chi controlla realmente questa entità? Le società di comodo e le strutture societarie stratificate possono nascondere individui sanzionati, PEP o persone sotto indagine dietro facciate dall'aspetto legittimo.

    05

    Reti di relazioni

    Il livello di concentrazione

    Come sono collegate le vostre controparti tra loro? Titolarità condivisa, amministratori in comune e UBO condivisi possono creare un rischio concentrato nascosto nel vostro portafoglio.

    Cosa rende diverso lo screening clienti

    p. 03 / 07

    Quattro livelli vengono eseguiti su ogni nuova relazione. Guardate un onboarding pratico superare il controllo.

    Exhibit B · Onboarding decision sheetCase SV-2026-0904-0206

    Subject

    Halcyon Trading Ltd

    Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested

    Screened
    4 September 2026 · 11:07 UTC
    Sources in the pass
    75 official sources
    Domains
    4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
    Level
    Full Search · €5.90
    ClearReviewMatchClear = no relevant listing found in the checked sources. Review = a human reads it before the facility opens.

    Applicant file · submitted

    Legal name
    Halcyon Trading Ltd
    Registration
    HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
    Incorporated
    2019-06-11
    Registered seat
    Limassol, CY
    Activity
    Import / export · freight forwarding
    Product requested
    Trade finance facility · EUR 2,400,000
    • Clear01

      Sanctions

      No relevant listing found
      Checked
      59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
      Result
      0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
    • Clear02

      Criminal watchlists

      No relevant listing found
      Checked
      16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
      Result
      0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
    • Review03

      PEP

      Potential PEP match
      Checked
      695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
      Result
      1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
      • Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
      • First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.

      Method · Analisi PEP e dell'esposizione politica. Verifichiamo non solo l'individuo ma anche i suoi familiari e le persone strettamente associate. Copertura di PEP nazionali e straniere nei database globali con contesto relazionale.

    • Review04

      Adverse media

      Potential adverse media
      Checked
      Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
      Result
      2 findings · both cited · neither is a conviction
      • 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
      • 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.

      Method · Intelligence sulle adverse media. Screening mediatico multilingue con citazione delle fonti e valutazione della rilevanza. Rilevamento di report su frode, corruzione e azioni regolatorie in tutte le lingue e giurisdizioni.

    • Review05

      Ownership and control

      Threshold owner identified
      Checked
      3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
      Result
      3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective

      Ownership chain

      • Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
      • Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
      • Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
      • ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
      • Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—

      62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.

      Method · Titolarità effettiva e mappatura UBO. Tracciate la titolarità attraverso molteplici livelli societari per identificare i titolari effettivi ultimi. Gli UBO vengono incrociati automaticamente con i database di sanzioni, PEP e adverse media.

    Disposition · Onboard with EDDQuattro livelli controllati. Livello di rischio definito. Una decisione di onboarding che potete documentare.
    1. 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
    2. 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
    3. 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.

    Tiering · Screening per livello di rischio: SDD, CDD ed EDD. Adattate la profondità dello screening al rischio effettivo. Applicate la verifica semplificata per le controparti a basso rischio e la verifica rafforzata dove gli indicatori richiedono un'indagine più approfondita.

    Evidence
    SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
    Decision owner
    Onboarding, countersigned by the MLRO
    Billed
    1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39

    Esempio pratico · soggetto e riscontri indicativi · Source counts and prices from the published registers

    Dall'onboarding al monitoraggio continuo

    p. 04 / 07

    La compliance non si ferma all'onboarding. Ecco come ScreenVeritAI si evolve con ogni rapporto di controparte.

    Giorno 1

    Arriva una nuova richiesta fornitore

    Screening iniziale su database di sanzioni, PEP, adverse media e titolarità. Risultati disponibili in pochi minuti.

    Settimana 1

    I risultati indicano un rischio medio

    CDD standard applicata. Struttura della titolarità mappata. Fascicolo di evidenze generato per il dossier di compliance.

    Mese 3

    Lo status PEP cambia

    Il monitoraggio continuo segnala una nuova connessione PEP nella catena di titolarità. Il team di compliance viene notificato automaticamente.

    Mese 6

    Emergono adverse media

    Un report in lingua straniera collega un UBO a un'indagine per frode. EDD attivata. Rivalutazione completa del rischio con evidenze citate.

    Cosa riceve il vostro team dopo lo screening

    p. 05 / 07
    Profilo di rischio completo con risultati su sanzioni, PEP e adverse media
    Mappa della titolarità effettiva che traccia gli UBO attraverso i livelli societari
    Report di esposizione PEP che copre familiari e persone strettamente associate
    Sintesi multilingue delle adverse media con citazione delle fonti
    Classificazione per livello di rischio: raccomandazione SDD, CDD o EDD
    Vista della rete di relazioni con le connessioni tra le controparti
    Fascicolo di evidenze con data e ora, fonti e motivazione della decisione
    Alert di monitoraggio continuo per variazioni di status e nuovi segnali di rischio

    Screening sanzioni vs. screening clienti

    p. 06 / 07

    Lo screening clienti non è la stessa cosa dello screening sanzioni. Ecco perché servono entrambi.

    Domanda centrale
    Screening sanzioni
    Questa entità è in una lista vietata?
    Screening clienti
    Qual è il profilo di rischio completo di questa entità?
    Fonti dati
    Screening sanzioni
    Liste governative di sanzioni (OFAC, UE, ONU, UK, ecc.)
    Screening clienti
    Sanzioni + database PEP + adverse media + registri delle imprese
    Analisi della titolarità
    Screening sanzioni
    Solo corrispondenza di nome e alias
    Screening clienti
    Mappatura UBO multilivello attraverso le strutture societarie
    Copertura PEP
    Screening sanzioni
    Solo se la PEP è anche sanzionata
    Screening clienti
    PEP, familiari e persone strettamente associate
    Intelligence mediatica
    Screening sanzioni
    Non inclusa
    Screening clienti
    Adverse media multilingue con valutazione della rilevanza
    Graduazione del rischio
    Screening sanzioni
    Binario: corrispondenza o no
    Screening clienti
    Per livello di rischio: raccomandazione SDD, CDD o EDD
    Monitoraggio continuo
    Screening sanzioni
    Solo nuove voci nelle liste
    Screening clienti
    Sanzioni + variazioni PEP + nuove adverse media + variazioni di titolarità

    Vi serve lo screening sanzioni? Consultate la nostra pagina dedicata allo screening sanzioni.

    FAQ sullo screening clienti

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    01Cos'è lo screening clienti e in cosa differisce dallo screening sanzioni?
    Lo screening clienti è un processo completo di valutazione del rischio che va oltre il controllo delle liste di sanzioni. Mentre lo screening sanzioni determina se un'entità compare in una lista vietata, lo screening clienti esamina il profilo di rischio completo: strutture di titolarità effettiva, esposizione PEP (inclusi familiari e associati), adverse media in più lingue e reti di relazioni. Lo screening sanzioni è una componente dello screening clienti, non un sostituto.
    02Perché è necessario mappare la titolarità effettiva?
    Le società di comodo e le strutture societarie stratificate possono nascondere individui sanzionati, PEP o persone sotto indagine dietro facciate dall'aspetto legittimo. Un fornitore può superare una verifica nominativa standard mentre il suo titolare effettivo ultimo è in una lista di sanzioni, nascosto dietro due o tre livelli di holding in giurisdizioni opache. La mappatura UBO traccia la titolarità attraverso questi livelli per rivelare chi controlla realmente l'entità.
    03Qual è la differenza tra SDD, CDD ed EDD?
    La Verifica Semplificata (SDD) si applica alle controparti a basso rischio dove è consentita una verifica più leggera. L'Adeguata Verifica della Clientela (CDD) è il processo standard, che include verifica dell'identità, identificazione dei titolari effettivi e valutazione dei rischi. La Verifica Rafforzata (EDD) è richiesta per i rapporti a rischio più elevato — come quelli che coinvolgono PEP, giurisdizioni ad alto rischio o adverse media — e comprende un'analisi della titolarità più approfondita, la verifica dell'origine dei fondi e un monitoraggio più frequente.
    04Come identifica ScreenVeritAI l'esposizione PEP?
    ScreenVeritAI verifica non solo l'individuo ma anche i suoi familiari e le persone strettamente associate nei database PEP globali. Il coniuge di un consigliere che è alto funzionario governativo, o un azionista che è figlio di un ministro degli Esteri, verrà segnalato con il contesto relazionale. Questo rileva l'esposizione politica che lo screening per solo nome ignora completamente.
    05Cos'è lo screening delle adverse media e perché è importante?
    Lo screening delle adverse media ricerca nelle fonti di informazione, nei database regolatori e nei registri pubblici informazioni negative su un'entità. Indagini per frode, accuse di corruzione e azioni regolatorie compaiono spesso nei media mesi o anni prima di tradursi in inserimenti nelle liste di sanzioni o condanne penali. ScreenVeritAI analizza le adverse media in più lingue, così un report di frode in una testata economica romena viene presentato accanto ai risultati in inglese.
    06Lo screening clienti può essere applicato a fornitori e subappaltatori, non solo ai clienti?
    Sì. Lo screening clienti si applica a qualsiasi rapporto di controparte: clienti, fornitori, subappaltatori, partner di distribuzione, agenti e intermediari. Il rischio è lo stesso indipendentemente dalla direzione del rapporto — un fornitore con titolarità sanzionata nascosta presenta lo stesso rischio di compliance e reputazionale di un cliente con lo stesso profilo.
    07Serve il monitoraggio continuo dopo lo screening iniziale?
    Sì. I profili di rischio cambiano nel tempo. Una controparte che era pulita all'onboarding potrebbe acquisire un membro del consiglio collegato a una PEP tre mesi dopo, o potrebbero emergere adverse media che collegano il suo UBO a un'indagine per frode. Il monitoraggio continuo garantisce che i vostri registri di compliance riflettano il rischio attuale, non l'istantanea del giorno dell'onboarding.
    08Come gestisce ScreenVeritAI le strutture di titolarità societaria complesse?
    ScreenVeritAI traccia la titolarità attraverso molteplici livelli societari, identificando holding intermedie, azionisti fiduciari e titolari effettivi ultimi. La piattaforma mappa visivamente queste relazioni e verifica ogni persona ed entità identificata nei database di sanzioni, PEP e adverse media.
    09Quali evidenze riceviamo per audit e revisione normativa?
    Ogni screening genera un fascicolo di evidenze contenente: risultati dello screening con dettagli delle corrispondenze e punteggi di confidenza, mappe di titolarità effettiva, report di esposizione PEP, sintesi delle adverse media con citazione delle fonti, classificazione per livello di rischio, data e ora e motivazione della decisione. Questa documentazione è progettata per soddisfare le aspettative normative in materia di conservazione dei documenti.
    10Lo screening clienti è obbligatorio per legge?
    Sì. La normativa antiriciclaggio in praticamente tutte le giurisdizioni richiede l'adeguata verifica della clientela come condizione per instaurare e mantenere rapporti d'affari. Le Direttive europee antiriciclaggio, il Bank Secrecy Act statunitense e le Money Laundering Regulations britanniche impongono tutte la CDD, con misure rafforzate per i rapporti a rischio più elevato. La mancata adeguata verifica può comportare sanzioni normative e responsabilità personale per i responsabili della compliance.
    Termini chiave
    CDD (Customer Due Diligence)
    Processo standard di verifica dell'identità di un cliente, comprensione della natura della sua attività e valutazione del rischio che rappresenta. Obbligatorio ai sensi della normativa antiriciclaggio per la maggior parte dei rapporti d'affari.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Livello di indagine più approfondito applicato ai clienti a rischio più elevato: analisi dettagliata della titolarità, verifica dell'origine dei fondi e monitoraggio rafforzato. Attivata dallo status PEP, dalle giurisdizioni ad alto rischio o da risultati di adverse media.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    La persona fisica che in ultima istanza possiede o controlla un'entità giuridica, tipicamente definita come chi detiene il 25 % o più delle quote o dei diritti di voto. L'identificazione del UBO è un requisito fondamentale della normativa antiriciclaggio (AML/KYC) in tutto il mondo.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Individuo che ricopre o ha ricoperto una funzione pubblica di rilievo: capo di Stato, alto funzionario governativo, magistrato, ecc. Lo status PEP si estende a familiari e persone strettamente associate per l'elevato rischio di corruzione.
    KYC (Know Your Customer)
    Processo normativo di verifica dell'identità dei clienti prima e durante il rapporto d'affari. Il KYC è un pilastro della compliance antiriciclaggio e comprende verifica dell'identità, valutazione dei rischi e monitoraggio continuo.
    KYB (Know Your Business)
    Processo di verifica dell'esistenza legale, della struttura di titolarità e del profilo di rischio di un'entità commerciale. Estende i principi del KYC alle controparti societarie e include l'identificazione dei titolari effettivi.
    Screening delle adverse media
    Ricerca nelle fonti di informazione, nei database regolatori e nei registri pubblici di informazioni negative su un'entità o un individuo — anche detto screening delle notizie negative. Copre frode, corruzione, azioni regolatorie, procedimenti penali e indicatori di rischio reputazionale.
    Approccio basato sul rischio
    Principio normativo che richiede alle organizzazioni di valutare il rischio posto da ciascun cliente o controparte e applicare misure di verifica proporzionate. I rapporti a rischio più elevato richiedono un controllo rafforzato; quelli a rischio inferiore possono beneficiare di misure semplificate.
    Fonti autorevoli
    1. 01
      Regolamento europeo antiriciclaggio (AMLR)

      Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

    2. 02
      Linee guida GAFI sulla titolarità effettiva e la trasparenza

      Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale (GAFI)

    3. 03
      US Bank Secrecy Act / Requisiti AML

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      UK Money Laundering Regulations 2017

      UK Government Legislation

    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — Dichiarazione dei titolari effettivi

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    Scopri di più

    Screening sanzioni

    Verifica su ogni principale fonte con fuzzy matching ed evidenze audit-ready.

    Screening batch

    Verificate centinaia o migliaia di voci in una sola volta, con lo stesso matching e le stesse evidenze.

    Screening all'onboarding clienti

    Profilo di rischio completo all'onboarding: sanzioni, PEP, adverse media e titolarità effettiva in un unico passaggio.

    Due diligence fornitori

    Verificate i fornitori e i subappaltatori per individuare rischi nascosti: titolarità, connessioni PEP e adverse media.

    Screening di un nuovo cliente — passo dopo passo

    Workflow completo di onboarding KYC: dalla richiesta al fascicolo di conformità.

    Screening di un nuovo fornitore

    Workflow di due diligence fornitori per i team acquisti.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Avvii lo screening in pochi minuti.

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