Vous faites confiance à vos partenaires. Mais savez-vous vraiment qui se cache derrière la raison sociale ?
Chaque relation d'affaires recèle des risques cachés. Des sociétés écrans masquant leurs propriétaires, des liens PPE enfouis dans les chaînes de détention, des médias défavorables en langues étrangères. Le criblage des sanctions standard détecte l'évident. ScreenVeritAI dresse le tableau complet — bénéficiaires effectifs, exposition politique, signaux réputationnels et réseaux de relations — pour que vous sachiez à qui vous avez réellement affaire.
Les risques que vous ne voyez pas
p. 01 / 07Les listes de sanctions détectent l'évident. Ces scénarios montrent ce qu'elles laissent passer.
Le problème des sociétés écrans
Un fournisseur passe votre contrôle de nom. Casier vierge, immatriculation d'apparence légitime. Mais son actionnaire à 60 % est une holding dans une juridiction opaque. Le bénéficiaire effectif ultime de cette holding figure sur une liste de sanctions. Sans cartographie de l'actionnariat, vous ne le voyez jamais.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI retrace l'actionnariat à travers plusieurs strates de sociétés et croise les bénéficiaires effectifs avec les bases sanctions, PPE et médias défavorables.
La PPE que vous n'avez pas cherchée
Le conseil d'administration de votre nouveau partenaire de distribution compte l'épouse d'un haut fonctionnaire dans un pays à fort risque de corruption. Le criblage des sanctions standard ne la signalera pas. Mais lorsqu'une enquête pour corruption fait la une, votre entreprise est citée comme partenaire commercial.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI vérifie le statut PPE des membres de la famille et des proches — pas seulement de l'individu — dans les bases PPE mondiales.
La faille des médias défavorables
Une contrepartie a fait l'objet d'une enquête pour fraude il y a 18 mois — relayée dans une publication économique roumaine. Aucune alerte de sanctions. Aucune alerte PPE. Mais si vous aviez criblé les médias défavorables dans plusieurs langues, vous l'auriez su avant de signer le contrat.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI analyse les médias défavorables en plusieurs langues, note leur pertinence et cite les sources originales pour que votre équipe voie ce qui compte.
L'angle mort des réseaux de relations
Deux de vos fournisseurs partagent le même bénéficiaire effectif ultime. Cette personne contrôle également une entité sous enquête. Pris séparément, chaque fournisseur paraît irréprochable. Ensemble, ils représentent une exposition concentrée dangereuse sur une seule personne à haut risque.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI cartographie les réseaux de relations entre vos contreparties, révélant l'actionnariat commun et les connexions cachées.
Au-delà des sanctions : le tableau complet
p. 02 / 07Le criblage des sanctions répond à une seule question : cette entité figure-t-elle sur une liste d'interdiction ? Le criblage client met au jour cinq niveaux de risque que les listes de sanctions seules ne révéleront jamais.
Sanctions
Le minimum légalFigurent-ils sur une liste d'interdiction ? C'est là que s'arrête la plupart des criblages — et là que commence l'essentiel du risque.
Exposition PPE
Le niveau du risque politiqueSont-ils liés au pouvoir politique ? Les PPE et leurs membres de famille ou proches présentent un risque élevé de corruption que les listes de sanctions ne capturent pas.
Médias défavorables
Le niveau réputationnelQu'a-t-on écrit sur eux ? Enquêtes pour fraude, mesures réglementaires et procédures pénales font souvent surface dans les médias bien avant de figurer sur une liste.
Bénéficiaires effectifs
Le niveau de la transparenceQui contrôle réellement cette entité ? Les sociétés écrans et les structures de détention en strates peuvent dissimuler des individus sanctionnés, des PPE ou des personnes sous enquête derrière des façades d'apparence légitime.
Réseaux de relations
Le niveau de la concentrationComment vos contreparties sont-elles liées entre elles ? Actionnariat commun, administrateurs partagés et bénéficiaires effectifs communs peuvent créer un risque concentré invisible dans votre portefeuille.
Ce qui distingue le criblage client
p. 03 / 07Quatre couches s'exécutent à chaque nouvelle relation. Regardez une entrée en relation concrète franchir le contrôle.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · Analyse PPE et exposition politique. Criblez non seulement l'individu mais aussi ses membres de famille et ses proches. Couvre les PPE nationales et étrangères dans les bases mondiales, avec contexte relationnel.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Veille sur les médias défavorables. Criblage médiatique multilingue avec citations de sources et notation de pertinence. Faites remonter les affaires de fraude, de corruption et les mesures réglementaires dans toutes les langues et juridictions.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Bénéficiaires effectifs et cartographie UBO. Retracez l'actionnariat à travers plusieurs strates de sociétés pour identifier les bénéficiaires effectifs ultimes. Croisez-les automatiquement avec les bases sanctions, PPE et médias défavorables.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Criblage gradué par le risque : SDD, CDD et EDD. Adaptez la profondeur du criblage au risque réel. Appliquez une due diligence simplifiée aux contreparties à faible risque et une due diligence renforcée là où les indicateurs de risque exigent une investigation approfondie.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Exemple concret · sujet et constatations indicatifs · Source counts and prices from the published registers
De l'entrée en relation à la surveillance continue
p. 04 / 07La conformité ne s'arrête pas à l'entrée en relation. Voici comment ScreenVeritAI évolue avec chaque relation de contrepartie.
Nouvelle demande de fournisseur reçue
Criblage initial sur les bases sanctions, PPE, médias défavorables et actionnariat. Résultats livrés en quelques minutes.
Les résultats indiquent un risque moyen
CDD standard appliquée. Structure de détention cartographiée. Dossier de preuves généré pour le dossier de conformité.
Le statut PPE change
La surveillance continue signale une nouvelle connexion PPE dans la chaîne de détention. L'équipe de conformité est notifiée automatiquement.
Des médias défavorables font surface
Un article en langue étrangère lie un bénéficiaire effectif à une enquête pour fraude. EDD déclenchée. Réévaluation complète du risque avec preuves sourcées.
Ce que votre équipe obtient après le criblage
p. 05 / 07Criblage des sanctions vs criblage client
p. 06 / 07Le criblage client n'est pas la même chose que le criblage des sanctions. Voici pourquoi vous avez besoin des deux.
- Criblage des sanctions
- Cette entité figure-t-elle sur une liste d'interdiction ?
- Criblage client
- Quel est le profil de risque complet de cette entité ?
- Criblage des sanctions
- Listes de sanctions gouvernementales (OFAC, UE, ONU, UK, etc.)
- Criblage client
- Sanctions + bases PPE + médias défavorables + registres du commerce
- Criblage des sanctions
- Rapprochement de noms et d'alias uniquement
- Criblage client
- Cartographie UBO multi-strates à travers les structures de détention
- Criblage des sanctions
- Uniquement si la PPE est aussi sanctionnée
- Criblage client
- PPE, membres de famille et proches
- Criblage des sanctions
- Non incluse
- Criblage client
- Médias défavorables multilingues avec notation de pertinence
- Criblage des sanctions
- Binaire : correspondance ou non
- Criblage client
- Graduée : recommandation SDD, CDD ou EDD
- Criblage des sanctions
- Nouvelles inscriptions sur les listes uniquement
- Criblage client
- Sanctions + évolutions PPE + nouveaux médias défavorables + changements d'actionnariat
Besoin d'un criblage des sanctions ? Consultez notre page dédiée au criblage des sanctions.
FAQ sur le criblage client
p. 07 / 0701Qu'est-ce que le criblage client et en quoi diffère-t-il du criblage des sanctions ?
02Pourquoi devons-nous cartographier les bénéficiaires effectifs ?
03Quelle est la différence entre SDD, CDD et EDD ?
04Comment ScreenVeritAI identifie-t-il l'exposition PPE ?
05Qu'est-ce que le criblage des médias défavorables et pourquoi est-ce important ?
06Le criblage client peut-il s'appliquer aux fournisseurs et prestataires, pas seulement aux clients ?
07Avons-nous besoin d'une surveillance continue après le criblage initial ?
08Comment ScreenVeritAI gère-t-il les structures d'actionnariat complexes ?
09Quelles preuves recevons-nous pour l'audit et l'examen réglementaire ?
10Le criblage client est-il exigé par la réglementation ?
- 01Règlement européen anti-blanchiment (AMLR)
Journal officiel de l'Union européenne
- 02Lignes directrices du GAFI sur la propriété effective et la transparence
Groupe d'action financière (GAFI)
- 03US Bank Secrecy Act / exigences LCB-FT
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04UK Money Laundering Regulations 2017
UK Government Legislation
- 05Standards KYC/CDD du Groupe de Wolfsberg
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — déclaration des bénéficiaires effectifs
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Criblage des sanctions
Criblez les entités sur chaque source officielle avec correspondance approximative.
Criblage par lot
Criblez l'ensemble de votre portefeuille de contreparties en un seul import.
Criblage à l'entrée en relation client
Fluidifiez les contrôles de conformité pour les nouvelles relations clients.
Due diligence fournisseur et prestataire
Criblez votre chaîne d'approvisionnement pour détecter l'actionnariat caché et l'exposition au risque.
Cribler un nouveau client — étape par étape
Processus complet d'entrée en relation KYC : de la soumission au dossier de conformité.
Cribler un nouveau fournisseur
Processus de due diligence fournisseur pour les équipes achats.
End of reference.