ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Cribado de clientes

    Confía en sus socios. Pero, ¿sabe realmente quién está detrás del nombre de la empresa?

    Toda relación comercial conlleva riesgos ocultos. Sociedades pantalla que enmascaran propietarios, conexiones PEP enterradas en cadenas de propiedad, medios adversos en idiomas que nadie revisa. El cribado de sanciones estándar detecta lo evidente. ScreenVeritAI traza el panorama completo — titular real, exposición política, señales reputacionales y redes de relaciones — para que sepa con quién trata realmente.

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    §01Los riesgos que no puede ver

    p. 01 / 07

    Las listas de sanciones detectan lo evidente. Estos escenarios muestran lo que se les escapa.

    Opacidad de propiedad

    El problema de las sociedades pantalla

    Un proveedor supera su comprobación de nombre. Historial limpio, registro de apariencia legítima. Pero su propietario al 60 % es una sociedad holding en una jurisdicción opaca. El titular real de esa holding figura en una lista de sanciones. Sin mapeo de propiedad, jamás lo descubre.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI rastrea la propiedad a través de varias capas societarias y cruza a los titulares reales contra bases de datos de sanciones, PEP y medios adversos.

    Exposición política

    El PEP que nadie buscó

    El consejo de su nuevo socio de distribución incluye al cónyuge de un alto cargo de gobierno en un país con elevado riesgo de corrupción. El cribado de sanciones estándar no lo detecta. Cuando una investigación por soborno salta a los titulares, su empresa aparece como socio comercial.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI verifica el estatus PEP de familiares y allegados — no solo de la persona — en bases de datos PEP globales.

    Riesgo reputacional

    La brecha de los medios adversos

    Una contraparte fue investigada por fraude hace 18 meses. Lo publicó un medio empresarial rumano. Sin alerta de sanciones. Sin alerta PEP. Si hubiera revisado medios adversos en varios idiomas, lo habría sabido antes de firmar el contrato.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI analiza medios adversos en varios idiomas, puntúa la relevancia y cita las fuentes originales para que su equipo vea lo que importa.

    Riesgo de concentración

    El punto ciego de las redes de relaciones

    Dos de sus proveedores comparten el mismo titular real. Esa persona también controla una entidad bajo investigación. Por separado, cada proveedor parece limpio. Juntos, representan una concentración peligrosa de exposición a una sola persona de alto riesgo.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapea redes de relaciones entre sus contrapartes, sacando a la luz propietarios compartidos y conexiones ocultas.

    §02Más allá de las sanciones: el panorama completo

    p. 02 / 07

    El cribado de sanciones responde a una pregunta: ¿figura esta entidad en una lista prohibida? El cribado de clientes examina cinco capas de riesgo que las listas de sanciones, por sí solas, nunca revelarán.

    01

    Sanciones

    El mínimo legal

    ¿Figuran en una lista prohibida? Aquí se detiene la mayoría de los cribados — y aquí empieza la mayoría del riesgo.

    02

    Exposición PEP

    La capa de riesgo político

    ¿Están conectados al poder político? Los PEP y sus familiares o allegados conllevan un riesgo elevado de soborno y corrupción que las listas de sanciones no capturan.

    03

    Medios adversos

    La capa reputacional

    ¿Qué se ha publicado sobre ellos? Investigaciones por fraude, medidas regulatorias y procesos penales suelen salir a la luz en los medios mucho antes de aparecer en ninguna lista.

    04

    Titular real

    La capa de transparencia

    ¿Quién controla realmente esta entidad? Las sociedades pantalla y las estructuras societarias en capas pueden ocultar a personas sancionadas, PEP o investigados tras fachadas de apariencia legítima.

    05

    Redes de relaciones

    La capa de concentración

    ¿Cómo se relacionan sus contrapartes entre sí? La propiedad compartida, los administradores comunes y los titulares reales coincidentes pueden generar un riesgo concentrado y oculto en su cartera.

    §03Qué hace diferente al cribado de clientes

    p. 03 / 07

    Cuatro capas se ejecutan en cada nueva relación. Observe cómo un alta de ejemplo supera la comprobación.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Titular real y mapeo UBO

      3 LAYERS TRACED

      Rastree la propiedad a través de varias capas societarias para identificar a los titulares reales. Se cruzan automáticamente contra bases de datos de sanciones, PEP y medios adversos.

    • LAYER 02

      Análisis PEP y de exposición política

      PEP ASSOCIATE

      Verificamos no solo a la persona, sino también a sus familiares y allegados. Cobertura de PEP nacionales y extranjeros en bases de datos globales con contexto de relación.

    • LAYER 03

      Inteligencia de medios adversos

      2 MEDIA FINDINGS

      Cribado mediático multilingüe con citas de fuentes y puntuación de relevancia. Detecta informes de fraude, corrupción y medidas regulatorias en todos los idiomas y jurisdicciones.

    • LAYER 04

      Cribado por nivel de riesgo: SDD, CDD y EDD

      EDD TIER

      Adapte la profundidad del cribado al riesgo real. Aplique diligencia debida simplificada para contrapartes de bajo riesgo y diligencia debida reforzada donde los indicadores exijan una investigación más profunda.

    RISK TIER · EDD· Cuatro capas comprobadas. Nivel de riesgo fijado. Una decisión de alta que puede evidenciar.

    Ejemplo ilustrativo · sujeto y hallazgos orientativos

    §04De la incorporación a la monitorización continua

    p. 04 / 07

    El cumplimiento no termina con la incorporación. Así es como ScreenVeritAI evoluciona con cada relación de contraparte.

    Día 1

    Llega una nueva solicitud de proveedor

    Se ejecuta el cribado inicial en sanciones, PEP, medios adversos y bases de datos de propiedad. Resultados en minutos.

    Semana 1

    Los resultados muestran riesgo medio

    Se aplica diligencia debida estándar. Se mapea la estructura de propiedad. Se genera el dosier de evidencia para el expediente de cumplimiento.

    Mes 3

    Cambia el estatus PEP

    La monitorización continua detecta una nueva conexión PEP en la cadena de propiedad. El equipo de cumplimiento recibe aviso automático.

    Mes 6

    Aparecen medios adversos

    Un informe en idioma extranjero vincula a un titular real con una investigación por fraude. Se activa la EDD. Nueva evaluación de riesgo completa con evidencia citada.

    §05Lo que recibe su equipo tras el cribado

    p. 05 / 07
    Perfil de riesgo completo con resultados de sanciones, PEP y medios adversos
    Mapa de titular real que rastrea a los UBO a través de las capas societarias
    Informe de exposición PEP que cubre familiares y allegados
    Resumen multilingüe de medios adversos con citas de fuentes
    Clasificación por nivel de riesgo: recomendación SDD, CDD o EDD
    Vista de red de relaciones con las conexiones entre contrapartes
    Dosier de evidencia con fecha y hora, fuentes y justificación de la decisión
    Alertas de monitorización continua ante cambios de estatus y nuevas señales de riesgo

    §06Cribado de sanciones frente a cribado de clientes

    p. 06 / 07

    El cribado de clientes no es lo mismo que el cribado de sanciones. Por eso necesita ambos.

    Pregunta central
    Cribado de sanciones
    ¿Figura esta entidad en una lista prohibida?
    Cribado de clientes
    ¿Cuál es el perfil de riesgo completo de esta entidad?
    Fuentes de datos
    Cribado de sanciones
    Listas gubernamentales de sanciones (OFAC, UE, ONU, Reino Unido, etc.)
    Cribado de clientes
    Sanciones + bases de datos PEP + medios adversos + registros mercantiles
    Análisis de propiedad
    Cribado de sanciones
    Solo coincidencia de nombre y alias
    Cribado de clientes
    Mapeo UBO multinivel a través de estructuras societarias
    Cobertura PEP
    Cribado de sanciones
    Solo si el PEP también está sancionado
    Cribado de clientes
    PEP, familiares y allegados
    Inteligencia mediática
    Cribado de sanciones
    No incluida
    Cribado de clientes
    Medios adversos multilingües con puntuación de relevancia
    Graduación del riesgo
    Cribado de sanciones
    Binaria: coincidencia o no
    Cribado de clientes
    Por nivel de riesgo: recomendación SDD, CDD o EDD
    Monitorización continua
    Cribado de sanciones
    Solo nuevas entradas en listas
    Cribado de clientes
    Sanciones + cambios PEP + nuevos medios adversos + cambios de propiedad

    ¿Necesita cribado de sanciones? Consulte nuestra página dedicada al cribado de sanciones.

    §07Preguntas frecuentes sobre cribado de clientes

    p. 07 / 07
    01¿Qué es el cribado de clientes y en qué se diferencia del cribado de sanciones?
    El cribado de clientes es un proceso integral de evaluación de riesgo que va más allá de consultar listas de sanciones. Mientras que el cribado de sanciones determina si una entidad figura en una lista prohibida, el cribado de clientes examina el perfil de riesgo completo: estructuras de titular real, exposición PEP (incluidos familiares y allegados), medios adversos en varios idiomas y redes de relaciones. El cribado de sanciones es un componente del cribado de clientes, no un sustituto.
    02¿Por qué es necesario mapear al titular real?
    Las sociedades pantalla y las estructuras societarias en capas pueden ocultar a personas sancionadas, PEP o investigados tras fachadas de apariencia legítima. Un proveedor puede superar una comprobación de nombre estándar mientras su titular real figura en una lista de sanciones, oculto tras dos o tres niveles de sociedades holding en jurisdicciones opacas. El mapeo UBO rastrea la propiedad a través de estas capas para revelar quién controla realmente la entidad.
    03¿Cuál es la diferencia entre SDD, CDD y EDD?
    La diligencia debida simplificada (SDD) se aplica a contrapartes de bajo riesgo donde se permite una verificación más ligera. La diligencia debida del cliente (CDD) es el proceso estándar, que incluye verificación de identidad, identificación de titulares reales y evaluación de riesgo. La diligencia debida reforzada (EDD) se exige en relaciones de mayor riesgo — como las que implican PEP, jurisdicciones de alto riesgo o medios adversos — e implica un análisis de propiedad más profundo, verificación del origen de fondos y una monitorización más frecuente.
    04¿Cómo identifica ScreenVeritAI la exposición PEP?
    ScreenVeritAI no solo verifica a la persona, sino también a sus familiares y allegados en bases de datos PEP globales. El cónyuge de un consejero que sea alto cargo de gobierno, o un accionista hijo de un ministro de Exteriores, quedará señalado con contexto de relación. Así se detecta la exposición política que el cribado de nombre por sí solo pasa completamente por alto.
    05¿Qué es el cribado de medios adversos y por qué importa?
    El cribado de medios adversos busca en fuentes de noticias, bases de datos regulatorias y registros públicos información negativa sobre una entidad. Las investigaciones por fraude, las acusaciones de soborno y las medidas regulatorias suelen aparecer en los medios meses o años antes de traducirse en listas de sanciones o condenas penales. ScreenVeritAI criba medios adversos en varios idiomas, de modo que un informe de fraude en un medio rumano aparece junto a los resultados en inglés.
    06¿Se puede aplicar el cribado de clientes a proveedores, no solo a clientes?
    Sí. El cribado de clientes se aplica a cualquier relación de contraparte: clientes, proveedores, socios de distribución, agentes e intermediarios. El riesgo es el mismo con independencia del sentido de la relación — un proveedor con propiedad sancionada oculta presenta el mismo riesgo de cumplimiento y reputacional que un cliente con el mismo perfil.
    07¿Es necesaria la monitorización continua tras el cribado inicial?
    Sí. Los perfiles de riesgo cambian con el tiempo. Una contraparte que estaba limpia al darla de alta puede incorporar un consejero vinculado a un PEP tres meses después, o pueden aparecer medios adversos que relacionen a su titular real con una investigación por fraude. La monitorización continua garantiza que sus registros de cumplimiento reflejen el riesgo actual, no la fotografía del día de la incorporación.
    08¿Cómo gestiona ScreenVeritAI las estructuras de propiedad complejas?
    ScreenVeritAI rastrea la propiedad a través de varias capas societarias, identificando sociedades holding intermedias, accionistas nominales y titulares reales. La plataforma mapea estas relaciones visualmente y criba a cada persona y entidad identificada contra bases de datos de sanciones, PEP y medios adversos.
    09¿Qué evidencia recibimos para auditoría y revisión regulatoria?
    Cada cribado genera un dosier de evidencia con: resultados del cribado con detalles de coincidencia y niveles de confianza, mapas de titular real, informes de exposición PEP, resúmenes de medios adversos con citas de fuentes, clasificación por nivel de riesgo, fecha y hora, y justificación de la decisión. Esta documentación está pensada para satisfacer las exigencias regulatorias de conservación de registros.
    10¿Es obligatorio el cribado de clientes por normativa?
    Sí. La normativa PBC/FT de prácticamente todas las jurisdicciones exige la diligencia debida del cliente como condición para establecer y mantener relaciones comerciales. Las directivas europeas contra el blanqueo de capitales, la Bank Secrecy Act de EE. UU. y el reglamento británico contra el blanqueo exigen la CDD, con medidas reforzadas para relaciones de mayor riesgo. No aplicar una diligencia debida adecuada puede acarrear sanciones regulatorias y responsabilidad personal para los responsables de cumplimiento.
    Términos clave
    CDD (Diligencia debida del cliente)
    Proceso estándar de verificar la identidad de un cliente, entender la naturaleza de su actividad y evaluar el riesgo que representa. Obligatorio según la normativa PBC/FT para la mayoría de las relaciones comerciales.
    EDD (Diligencia debida reforzada)
    Nivel de investigación más profundo aplicado a clientes de mayor riesgo: análisis detallado de propiedad, verificación del origen de fondos y monitorización reforzada. Se activa por estatus PEP, jurisdicciones de alto riesgo o hallazgos de medios adversos.
    UBO (Titular real)
    Persona física que en última instancia posee o controla una entidad jurídica, normalmente definida como quien posee el 25 % o más de las participaciones o derechos de voto. Identificar al titular real es un requisito fundamental de la normativa PBC/FT y KYC en todo el mundo.
    PEP (Persona expuesta políticamente)
    Persona que ocupa o ha ocupado un cargo público destacado: jefe de Estado, alto cargo de gobierno, magistrado, etc. El estatus PEP se extiende a familiares y allegados por el riesgo elevado de soborno y corrupción.
    KYC (Conozca a su cliente)
    Proceso regulatorio de verificar la identidad de los clientes antes y durante la relación comercial. Es un pilar del cumplimiento PBC/FT e incluye verificación de identidad, evaluación de riesgo y monitorización continua.
    KYB (Conozca a su empresa)
    Proceso de verificar la existencia legal, la estructura de propiedad y el perfil de riesgo de una empresa. Extiende los principios del KYC a las contrapartes corporativas e incluye la identificación de titulares reales.
    Cribado de medios adversos
    Búsqueda en fuentes de noticias, bases de datos regulatorias y registros públicos de información negativa sobre una entidad o persona — también llamado cribado de noticias negativas. Cubre fraude, corrupción, medidas regulatorias, procesos penales e indicadores de riesgo reputacional.
    Enfoque basado en riesgo
    Principio regulatorio que exige a las organizaciones evaluar el riesgo de cada cliente o contraparte y aplicar medidas de diligencia debida proporcionadas. Las relaciones de mayor riesgo requieren un escrutinio reforzado; las de menor riesgo pueden acogerse a medidas simplificadas.
    Fuentes regulatorias y del sector
    1. 01
    2. 02
      Guía del GAFI sobre titularidad real y transparencia

      Grupo de Acción Financiera Internacional

    3. 03
      Bank Secrecy Act de EE. UU. / requisitos PBC/FT

      Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)

    4. 04
    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — Declaración de titular real

      Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)

    Explorar más

    Cribado de sanciones

    Verificación en todas las fuentes oficiales con coincidencia difusa.

    Cribado por lotes

    Verifique cientos o miles de entradas a la vez, con la misma coincidencia y la misma evidencia.

    Cribado en la incorporación de clientes

    Perfil de riesgo completo en la incorporación: sanciones, PEP, medios adversos y titular real en un solo paso.

    Diligencia debida de proveedores

    Verifique proveedores para detectar riesgos ocultos: propiedad, conexiones PEP y medios adversos.

    Verificar un nuevo cliente — paso a paso

    Flujo completo de incorporación KYC: desde la solicitud hasta el expediente de cumplimiento.

    Verificar un nuevo proveedor

    Flujo de diligencia debida de proveedores para equipos de compras.

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