Confía en sus socios. Pero, ¿sabe realmente quién está detrás del nombre de la empresa?
Toda relación comercial conlleva riesgos ocultos. Sociedades pantalla que enmascaran propietarios, conexiones PEP enterradas en cadenas de propiedad, medios adversos en idiomas que nadie revisa. El cribado de sanciones estándar detecta lo evidente. ScreenVeritAI traza el panorama completo — titular real, exposición política, señales reputacionales y redes de relaciones — para que sepa con quién trata realmente.
Los riesgos que no puede ver
p. 01 / 07Las listas de sanciones detectan lo evidente. Estos escenarios muestran lo que se les escapa.
El problema de las sociedades pantalla
Un proveedor supera su comprobación de nombre. Historial limpio, registro de apariencia legítima. Pero su propietario al 60 % es una sociedad holding en una jurisdicción opaca. El titular real de esa holding figura en una lista de sanciones. Sin mapeo de propiedad, jamás lo descubre.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI rastrea la propiedad a través de varias capas societarias y cruza a los titulares reales contra bases de datos de sanciones, PEP y medios adversos.
El PEP que nadie buscó
El consejo de su nuevo socio de distribución incluye al cónyuge de un alto cargo de gobierno en un país con elevado riesgo de corrupción. El cribado de sanciones estándar no lo detecta. Cuando una investigación por soborno salta a los titulares, su empresa aparece como socio comercial.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI verifica el estatus PEP de familiares y allegados — no solo de la persona — en bases de datos PEP globales.
La brecha de los medios adversos
Una contraparte fue investigada por fraude hace 18 meses. Lo publicó un medio empresarial rumano. Sin alerta de sanciones. Sin alerta PEP. Si hubiera revisado medios adversos en varios idiomas, lo habría sabido antes de firmar el contrato.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI analiza medios adversos en varios idiomas, puntúa la relevancia y cita las fuentes originales para que su equipo vea lo que importa.
El punto ciego de las redes de relaciones
Dos de sus proveedores comparten el mismo titular real. Esa persona también controla una entidad bajo investigación. Por separado, cada proveedor parece limpio. Juntos, representan una concentración peligrosa de exposición a una sola persona de alto riesgo.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapea redes de relaciones entre sus contrapartes, sacando a la luz propietarios compartidos y conexiones ocultas.
Más allá de las sanciones: el panorama completo
p. 02 / 07El cribado de sanciones responde a una pregunta: ¿figura esta entidad en una lista prohibida? El cribado de clientes examina cinco capas de riesgo que las listas de sanciones, por sí solas, nunca revelarán.
Sanciones
El mínimo legal¿Figuran en una lista prohibida? Aquí se detiene la mayoría de los cribados — y aquí empieza la mayoría del riesgo.
Exposición PEP
La capa de riesgo político¿Están conectados al poder político? Los PEP y sus familiares o allegados conllevan un riesgo elevado de soborno y corrupción que las listas de sanciones no capturan.
Medios adversos
La capa reputacional¿Qué se ha publicado sobre ellos? Investigaciones por fraude, medidas regulatorias y procesos penales suelen salir a la luz en los medios mucho antes de aparecer en ninguna lista.
Titular real
La capa de transparencia¿Quién controla realmente esta entidad? Las sociedades pantalla y las estructuras societarias en capas pueden ocultar a personas sancionadas, PEP o investigados tras fachadas de apariencia legítima.
Redes de relaciones
La capa de concentración¿Cómo se relacionan sus contrapartes entre sí? La propiedad compartida, los administradores comunes y los titulares reales coincidentes pueden generar un riesgo concentrado y oculto en su cartera.
Qué hace diferente al cribado de clientes
p. 03 / 07Cuatro capas se ejecutan en cada nueva relación. Observe cómo un alta de ejemplo supera la comprobación.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · Análisis PEP y de exposición política. Verificamos no solo a la persona, sino también a sus familiares y allegados. Cobertura de PEP nacionales y extranjeros en bases de datos globales con contexto de relación.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Inteligencia de medios adversos. Cribado mediático multilingüe con citas de fuentes y puntuación de relevancia. Detecta informes de fraude, corrupción y medidas regulatorias en todos los idiomas y jurisdicciones.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Titular real y mapeo UBO. Rastree la propiedad a través de varias capas societarias para identificar a los titulares reales. Se cruzan automáticamente contra bases de datos de sanciones, PEP y medios adversos.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Cribado por nivel de riesgo: SDD, CDD y EDD. Adapte la profundidad del cribado al riesgo real. Aplique diligencia debida simplificada para contrapartes de bajo riesgo y diligencia debida reforzada donde los indicadores exijan una investigación más profunda.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Ejemplo ilustrativo · sujeto y hallazgos orientativos · Source counts and prices from the published registers
De la incorporación a la monitorización continua
p. 04 / 07El cumplimiento no termina con la incorporación. Así es como ScreenVeritAI evoluciona con cada relación de contraparte.
Llega una nueva solicitud de proveedor
Se ejecuta el cribado inicial en sanciones, PEP, medios adversos y bases de datos de propiedad. Resultados en minutos.
Los resultados muestran riesgo medio
Se aplica diligencia debida estándar. Se mapea la estructura de propiedad. Se genera el dosier de evidencia para el expediente de cumplimiento.
Cambia el estatus PEP
La monitorización continua detecta una nueva conexión PEP en la cadena de propiedad. El equipo de cumplimiento recibe aviso automático.
Aparecen medios adversos
Un informe en idioma extranjero vincula a un titular real con una investigación por fraude. Se activa la EDD. Nueva evaluación de riesgo completa con evidencia citada.
Lo que recibe su equipo tras el cribado
p. 05 / 07Cribado de sanciones frente a cribado de clientes
p. 06 / 07El cribado de clientes no es lo mismo que el cribado de sanciones. Por eso necesita ambos.
- Cribado de sanciones
- ¿Figura esta entidad en una lista prohibida?
- Cribado de clientes
- ¿Cuál es el perfil de riesgo completo de esta entidad?
- Cribado de sanciones
- Listas gubernamentales de sanciones (OFAC, UE, ONU, Reino Unido, etc.)
- Cribado de clientes
- Sanciones + bases de datos PEP + medios adversos + registros mercantiles
- Cribado de sanciones
- Solo coincidencia de nombre y alias
- Cribado de clientes
- Mapeo UBO multinivel a través de estructuras societarias
- Cribado de sanciones
- Solo si el PEP también está sancionado
- Cribado de clientes
- PEP, familiares y allegados
- Cribado de sanciones
- No incluida
- Cribado de clientes
- Medios adversos multilingües con puntuación de relevancia
- Cribado de sanciones
- Binaria: coincidencia o no
- Cribado de clientes
- Por nivel de riesgo: recomendación SDD, CDD o EDD
- Cribado de sanciones
- Solo nuevas entradas en listas
- Cribado de clientes
- Sanciones + cambios PEP + nuevos medios adversos + cambios de propiedad
¿Necesita cribado de sanciones? Consulte nuestra página dedicada al cribado de sanciones.
Preguntas frecuentes sobre cribado de clientes
p. 07 / 0701¿Qué es el cribado de clientes y en qué se diferencia del cribado de sanciones?
02¿Por qué es necesario mapear al titular real?
03¿Cuál es la diferencia entre SDD, CDD y EDD?
04¿Cómo identifica ScreenVeritAI la exposición PEP?
05¿Qué es el cribado de medios adversos y por qué importa?
06¿Se puede aplicar el cribado de clientes a proveedores, no solo a clientes?
07¿Es necesaria la monitorización continua tras el cribado inicial?
08¿Cómo gestiona ScreenVeritAI las estructuras de propiedad complejas?
09¿Qué evidencia recibimos para auditoría y revisión regulatoria?
10¿Es obligatorio el cribado de clientes por normativa?
- 01Reglamento de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLR)
Diario Oficial de la Unión Europea
- 02Guía del GAFI sobre titularidad real y transparencia
Grupo de Acción Financiera Internacional
- 03Bank Secrecy Act de EE. UU. / requisitos PBC/FT
Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)
- 04Reglamento del Reino Unido contra el blanqueo de capitales de 2017
Legislación del Gobierno del Reino Unido
- 05Estándares KYC/CDD del Grupo Wolfsberg
Grupo Wolfsberg
- 06Corporate Transparency Act — Declaración de titular real
Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)
Cribado de sanciones
Verificación en todas las fuentes oficiales con coincidencia difusa.
Cribado por lotes
Verifique cientos o miles de entradas a la vez, con la misma coincidencia y la misma evidencia.
Cribado en la incorporación de clientes
Perfil de riesgo completo en la incorporación: sanciones, PEP, medios adversos y titular real en un solo paso.
Diligencia debida de proveedores
Verifique proveedores para detectar riesgos ocultos: propiedad, conexiones PEP y medios adversos.
Verificar un nuevo cliente — paso a paso
Flujo completo de incorporación KYC: desde la solicitud hasta el expediente de cumplimiento.
Verificar un nuevo proveedor
Flujo de diligencia debida de proveedores para equipos de compras.
End of reference.